二十年前珍珠與李管家偷情，驚動了洪老爺來抓姦，珍珠卻聲淚俱下指控日本軍官非禮她害日本軍官被槍決，所養的白猴也被殺死，白猴含冤死不瞑目得天地靈氣所養成了猴精，二十年來念念不忘一逮到機會就要找洪家人報仇。

當看到珍珠與美仙帶著嬰兒去碧雲寺謝神時猴精趁機攻擊，事後珍珠夥同金雀指證潘美仙為了逃命竟將珍珠的孩子獻給了白猴精，洪老爺震怒把潘美仙與金雀關在古厝反省！珍珠又夥同李管家趁夜毒死美仙、金雀，棄屍野外，血流到禁魂石碑上，被白猴精發現，將他們主僕二人變成貓妖與山娘仔精讓兩人失去記憶在天地間遊走！
關大刀知道身世後激動和美仙相認，貓妖想到自己女兒下落不明很是感傷
貓妖最後能找到她的女兒嗎？大刀和發財都喜歡鴛鴦，白猴精因此擄走鴛鴦逼大刀與發財趕來救人，命令兩人互砍最後究竟誰能得到鴛鴦？觀音娘娘看著白猴精一再的迫害關大刀該如何助他平安脫險？又會如何對付怨念深重的白猴精？